L'édition du week-end du 16 mai

Rendement, stratégie, timing : ce sont les réflexes classiques de l'investisseur. Pourtant, un paramètre discret grignote silencieusement la performance année après année : les frais. La lettre de l'Observatoire de l'épargne de l'AMF le confirme : si les coûts des fonds actions baissent sous l'effet des ETF, les frais s'empilent et le choix de l'enveloppe d'investissement est tout aussi déterminant que le support lui-même.

D'ici 2040, près de 9 000 milliards d'euros détenus par les baby-boomers vont changer de mains, transformant en profondeur les dynamiques familiales, les stratégies de transmission et de gestion de patrimoine. Cette « grande transmission » ne se résume pas à un simple transfert de richesses : elle s'accompagne de mutations démographiques, sociétales et familiales qui redéfinissent les contours de l'héritage en France.

Chaque année, lors de la déclaration de ses revenus, une question revient systématiquement : que peut-on déduire légalement des impôts pour payer moins ? La réponse tient en un levier central : la déduction fiscale, un mécanisme légal permettant de réduire la base de calcul de l’impôt sur le revenu.

Investir en Bourse tout en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse : le plan d'épargne en actions (PEA) est l'un des rares produits d'épargne réglementés à tenir cette promesse. Parfois perçu à tort comme complexe ou réservé aux investisseurs expérimentés, le PEA est accessible à tous, même avec un petit budget.

Les unités de compte (UC) sont des supports d’investissement au sein des contrats d’assurance-vie. Liées à différents marchés, elles offrent des perspectives de rendement supérieures aux fonds en euros. Mais en contrepartie, ce potentiel s’accompagne aussi d’un risque de perte en capital. Comprendre leur fonctionnement est indispensable pour une intégration efficace dans votre stratégie d’épargne.